Sztana Alexandra moderálásával a hazai biztosítási piac ismert szereplői - Lévai Dániel (Netrisk Magyarország Kft.), Jáhni László (Alfa Vienna Insurance Group Biztosító Zrt.) és Antalffy Dániel (Allianz Hungária Zrt.) - osztották meg tapasztalataikat arról, hogyan lehet ma sikeres valaki ezen a területen, és milyen tévhitekkel kell még mindig megküzdenie a szakmának.

Sokféle út vezet a biztosítás világába

A résztvevők közül volt, aki banki gyakornokként került kapcsolatba a szakmával, más az értékesítés vagy a szolgáltatóipar felől érkezett. Éppen ez a sokszínűség bizonyítja, hogy a biztosítási piac számos eltérő tudású és érdeklődésű szakembernek kínál lehetőséget.

Antalffy Dániel kiemelte, hogy egy modern biztosítónál egyszerre dolgoznak pénzügyi szakemberek, matematikusok, mérnöki szemléletű szakértők, jogászok, informatikusok és ügyfélkapcsolati tanácsadók. A különböző szakterületek együttműködésére azért van szükség, mert a biztosítási piacnak folyamatosan alkalmazkodnia kell a gazdasági, technológiai és társadalmi változásokhoz.

A biztosításközvetítő ma már tanácsadó

A beszélgetés során többször elhangzott, hogy a biztosításközvetítés szerepe jelentősen megváltozott. A digitalizáció számos adminisztratív feladatot leegyszerűsített, így a szakemberek egyre több időt fordíthatnak arra, ami valóban értéket teremt: az ügyfelek élethelyzetének megismerésére, a kockázatok felmérésére és a megfelelő biztosítási megoldások kiválasztására.

A résztvevők hangsúlyozták, hogy egy jó biztosításközvetítő nem egyszerűen terméket értékesít, hanem hosszú távú partneri kapcsolatot épít ki ügyfeleivel. Ez különösen fontos olyan speciális területeken, mint például a társasházi biztosítások, ahol egyetlen döntés akár több száz tulajdonost is érinthet.

A pályakezdők számára kedvező hír, hogy ma már a biztosítók és az alkuszcégek komoly szakmai képzésekkel, folyamatos támogatással és gyakorlati tudásátadással segítik az új belépőket, akik fokozatosan építhetik fel saját ügyfélkörüket és szakmai tapasztalatukat.

A mesterséges intelligencia segít, de nem helyettesíti az embert

A mesterséges intelligencia természetesen a biztosítási szektort sem kerüli el. A szakemberek szerint a digitális eszközök egyre több rutinfeladatot vesznek át, gyorsítják az adminisztrációt és megkönnyítik az információk feldolgozását.

Abban azonban teljes volt az egyetértés, hogy az ügyfelek bizalmát, a személyes tanácsadást és a kockázatok valódi megértését semmilyen technológia nem képes kiváltani. A biztosítás lényege továbbra is az, hogy minden ügyfél élethelyzete más, ezért minden döntés személyre szabott mérlegelést igényel.

Komoly szakértelemmel komoly jövedelem érhető el

A kereseti lehetőségekről szólva a résztvevők hangsúlyozták, hogy a biztosításközvetítés vállalkozói szemléletű hivatás. A látványos jutalékok nem tekinthetők tiszta jövedelemnek, hiszen azokból kell finanszírozni a működési költségeket, az ügyfélszerzést, a folyamatos képzéseket és a vállalkozás fenntartását is.

Ugyanakkor megfelelő szakmai felkészültséggel, kitartó ügyfélkör építéssel és hosszú távú bizalommal jelentős jövedelem érhető el, különösen azok számára, akik speciális szakterületeken - például társasházi vagy vállalati biztosításokkal - foglalkoznak.

Folyamatosan változó szakma

A résztvevők szerint a biztosítási piac egyik legnagyobb előnye éppen az, hogy szinte lehetetlen beleunni. Az építőipar, a közlekedés és a technológia folyamatos fejlődése újabb és újabb biztosítási megoldásokat tesz szükségessé. Ma már természetesnek számítanak például az elektromos autók, az otthoni töltőberendezések vagy az intelligens épületgépészeti rendszerek, amelyek néhány évvel ezelőtt még alig jelentek meg a biztosítási gyakorlatban. A biztosítási szakmának ezekre a változásokra folyamatosan reagálnia kell, miközben új területek - például a kibervédelmi kockázatok vagy a magánegészségügyi szolgáltatások - is egyre nagyobb szerepet kapnak.

A szakemberek szerint éppen ezért nincs két egyforma munkanap: minden ügyfél más élethelyzetet, más problémát és más igényt jelent, így a szakma állandó fejlődést és tanulást kíván.

A legnagyobb nehézség, amikor már nem lehet segíteni

Arra a kérdésre, hogy mi a szakma legnehezebb része, a résztvevők egybehangzóan azt emelték ki: a legrosszabb érzés, amikor egy káresemény után derül ki, hogy a biztosítás nem megfelelően lett megkötve vagy a szerződés nem követte az időközben megváltozott élethelyzetet. Ilyenkor az ügyfél, a biztosító és a közvetítő is vesztesként kerül ki a helyzetből. Szóba került az is, hogy a szakma számára kiemelten fontos a fiatal generáció megszólítása és a folyamatos megújulás, hiszen csak így biztosítható a magas színvonalú ügyfélkiszolgálás a jövőben.

A nyugalom értékesítése

A beszélgetés végkövetkeztetése szerint a biztosítási szakma a biztonság megteremtéséről szól. Egy jó tanácsadó segít felkészülni a váratlan helyzetekre. A sikerhez nem elsősorban értékesítői rutinra, hanem nyitottságra, folyamatos tanulásra, alkalmazkodóképességre és jó kapcsolatokra van szükség. Azok találhatják meg igazán a számításaikat ezen a pályán, akik szeretnek emberekkel foglalkozni, képesek lépést tartani a folyamatos változásokkal, és hosszú távon is értéket szeretnének teremteni ügyfeleik számára.